• بازدید : 425
  • بدون نظر

آموزش مدیریت ریسک و سرمایه

قسمت اول : مقدمات

 

برای ورود به هر بازار و هر حرفه ای نیاز است به اصول و پایه های آن کار اشراف پیدا کرد. برای معامله گران بازار های مالی نیز یکی از مهمترین ملزومات آگاهی نسبت به مسائل مهم تاثیرگذار در نتیجه گیری آنها است. برای به سود رسیدن در بازارهای مالی همانند بازار تبادلات ارزی یا بورس سهام… معامله گر نیاز است که به سه اصل که به نوعی می توان آنها را دو اصل کلی برشمرد اشراف کامل داشته باشد. این دو اصل عبارتند از:

۱- دانش و تجربه
۲- مدیریت معاملات

 

در مطالبی که سایت کتابخانه اقتصادی و دیگر سایت ها بیشتر به آنن پرداخته شده قرین به اتفاق در زمینه دانش و تجربه که از دو دیدگاه تحلیل فاندامنتال (بنیادی ) و تحلیل تکنیکال می باشد اما در مطالب پیش رو قصد داریم شما را با روش های مدیریت فردی و مدیریت ریسک و سرمایه که هر دو را در کنار هم مدیریت معاملات می نامیم آشنا کنیم.

 

مدیریت ریسک و سرمایه یا به صورت عامیانه مدیریت معاملات به شرایطی که معامله گر در آن به دنبال حداکثر کردن سود با کمترین ریسک بوسیله مدیریت تعداد و حجم مبادلات است گفته می شود به عبارت ساده تر مدیریت معاملات به فرایندی گفته می شود که در آن برای برنامه ریزی، سازماندهی، رهبری و کنترل شرایط برای رسیدن به مقصود مورد نظر که سود است تصمیم گیری می شود.

 

مشخص است که ایجاد خلل و نامشخص بودن هرکدام از شرایط بالا می تواند روند به سود رسیدن حساب را متوقف و یا معکوس کند. این موضوع از این جهت حائز اهمیت است که شاید با رعایت نکردن مدیریت ریسک و سرمایه یا عدم رعایت نظم و انضباط معامله گری، یک معامله یا تعدادی از معاملات به سود برسد ولی نتیجه نهایی به احتمال بسیار زیاد منجر به زیان و از دست رفتن سرمایه می شود.  برای رعایت این نکات بحث مدیریت معاملات و تساط به روش الزامی است. ( تسلط به روش معاملاتی بدین معنی است که شما از قبل برای هر اتفاقی در بازار، پاسخ روشنی داشته باشید و توانایی عمل به پاسخ مربوطه را داشته باشید )

پیشنهاد میکنیم :  تحلیل بازار ارز جهانی - NZDUSD

 

به محص اینکه ببینید چگونه مدیریت سرمایه خوب، سود شما را تضمین میکند و شما را از ریسک و ورشکستگی ( Risk-Of-Run ) نجات میدهد ، موضوع محبوب شما در زمینه معامله خواهد شد.

 

چرا مدیریت سرمایه خسته کننده است؟ وارد شدن به بازارهای مالی با طوفانی از هیجان ، فعالیت و بی پروایی همراه است و این دقیقا رفتاری است که اکثریت معاملگرها به مشکل بر میخورند. تحمل نابودی همه سرمایه تان وقتی که معامله به یکباره در مسیر مخالف حرکت میکند ، اتفاقی که به شما می فهماند به چیزی فراتر نیاز دارید . اکنون معامله جذاب ، جای خود را به یک معامله اضطراب آور داده است البته آدرنالیل خون بالا می رود ، قلب سریعتر می تپد ، کف دست عرق میکند و علائم فیزیکی حاصل از اضطراب خود را نشان می دهد ،چطور این اتفاق افتاد؟ آن قدر شهامت داشتیم که وارد معامله شویم، مطمئن بود !  نبود ؟ ما نمی توانیم اشتباه کنیم، میتوانیم؟ حالا که تا اینجا معامله از دست رفته است ، نمیتوانیم این ضرر را تحمل کنیم ، می توانیم؟

 

اغلب این تحولات روانی در معامله ای که در مسیر مخالف حرکت میکند، طی ورود به بازار و ریسک پول واقعی بدون داشتن برنامه ، حد ضرر و سیستم مدیریت سرمایه اتفاق می افتد. همه اینکارا باید قبل از شروع معامله انجام شوند.

 

این اتفاق بسیار رایج می باشند برای بهترین ما هم روی می دهد. بدون توجه به دلایل این ، حدس می زنم که همه متفق القول باشیم که از دست دادن سرمایه ، واقعا جالب و هیجان انگیز نیست !جدا از داشته هایتان برای طراحی یک برنامه باید وقت بزارید و از همه مهمتر، انرژی احساسی خود را به چگونگی نگاه به بازار و پول معطوف کنید.

پیشنهاد میکنیم :  کلاس درس بانکداری اسلامی از دکتر موسویان

 

نکته کلیدی: ارتقا روانشناسی کنترل ریسک جزئی حیاتی در طراحی برنامه مدیریت سرمایه شخصی می باشد

 

بعضی اوقات معاملگرها برنامه رویایی طراحی میکنند و نمی توانند از نظر روانی به آن پایبند بمانند، چرا که ذهن آن ها به خوبی پیشرفت نکرده است. اینکار زمان میبرد، اما همان طور که سود در نتیجه ی یک سیستم مدیریت سرمایه مناسب بیشتر می شود ، شما هم از لحاظ روانی قوی تر می شوید

 

قدم اول اینه که مدیریت سرمایه را جذاب و هیجان انگیز کنید ، پول درآوردن هم جذاب و هم هیجان انگیز است اگر این جمله را در قالب سیستم مدیریت سرمایه در نظر بگیرید ، در بازی معامله بسیار جلو خواهید افتاد.

 

مثال: به جای اینکه از رسیدن قیمت به حد ضرر مضطرب شوید ( که طبیعی هست) آن را به عنوان پله ای برای رسیدن به موفقیت تلقی کنید

 

وقتی روانشناسی بازار مورد بحث قرار می گیرد، ترس و طمع اغلب معمول ترین احساساتی هستند که مورد بحث قرار میگیرند،در حالی که علاوه بر اینها احساسات دیگر نیز به همین اندازه مهم می باشند.

(پشیمانی، اضطراب، سرزنش، دودلی، عصبانیت، بیتفاوتی و انکار)

 

همه ما تحت تاثیر محرک های روانی هستیم ، کاری که یک سیستم مدیریت سرمایه ی خوب انجام می دهد این است که محرک های منفی را کم و محرک های مثبت را زیاد می کند.ترس و اضطراب محرک های منفی هستند و هرچه از این محرک ها کمتر داشته باشید بیشتر سودده خواهد بود.برای شناخت احساسات مثبت و منفی ای که در حین معامله تجربه میکنبد ، شخصیت و احساسات خودتان را بررسی کنید

پیشنهاد میکنیم :  مقاله ای درباره نحوه بهره گیری از علم اقتصاد در بازار ارز بین الملل

 

هدف : هر احساس منفی که ممکن است داشته باشید کم کنید و به احساسات مثبت بیافزایید.

 

با تشکر – خلیل رحمانی

پینوشت : به صورت روزانه در ساعات بازگشایی بازارهای مالی آمریکا ، مطالب آموزشی آپدیت خواهد شد.

مشخصات و دانلود
  • رمز فایل فشرده : ندارد
qr code